Quando vender seu esquema de fundo mútuo?

 

  1. Em Desempenho comparado ao benchmark: Se o seu MF não está fornecendo bons retornos, pode haver vários motivos. No entanto, se seus fundos mútuos estão em desempenho em comparação com o benchmark, então você deve verificar os detalhes do esquema e vender esses fundos mútuos. Por exemplo. se um esquema de fundos mútuos de grande capitalização “X” tiver retornado 10% anualizado nos últimos 5 anos em comparação com o SENSEX, que gerou 13% de retorno anualizado, então o seu esquema X está abaixo do desempenho. Você deve verificar as razões antes de sair.
  2. 2) Mudança no Gestor do Fundo: O gestor do fundo é a espinha dorsal do desempenho do esquema do MF. Caso haja alguma mudança no gestor de fundos existente que tenha administrado bem os fundos, você deve verificar o histórico do novo gestor do fundo. Caso o gestor do fundo tenha experiência inadequada, você deve rever o seu fundo mútuo e sair adequadamente.
  3. 3) RBI Repo Rate impacta MFs da dívida: Quando a RBI reduz as taxas de recompra, o rendimento dos títulos cairá e os preços subirão, o que melhoraria os retornos dos fundos da dívida. Quando você vê que as taxas de juros estão indo para cima, os retornos do seu fundo de dívida caem. Assim, sob esta situação, você deve ter uma chamada e sair de fundos de dívida. No entanto, você deve rever a direção do RBI em relação à taxa de recompra e não apenas uma instância.
  4. 4) Resgate com base em seus objetivos: Embora seus MFs estejam tendo um bom desempenho, com base em suas metas financeiras, talvez seja necessário alternar entre patrimônio e dívida. Por exemplo. Durante a aposentadoria, você precisa reduzir sua exposição a fundos de ações, pois isso acarreta riscos. Outro exemplo é sobre o cumprimento de uma meta financeira planejada de 2 a 3 anos antes do tempo. Nesse caso, você não pode investir em fundos de ações até o último minuto do gol. Você pode vender MF de ações e, em seguida, investir em fundos de dívida ou instrumentos relacionados à dívida.
  5. 5) Não atende ao seu objetivo: Quando você comprou um MF que não atende a sua meta ou objetivo, você deve sair imediatamente em vez de lamentá-lo e mantê-lo como está. Por exemplo. Os fundos de capitalização média podem ser trazidos apenas por investidores de alto risco. Caso você seja um investidor de risco baixo a moderado e tenha adquirido fundos de mid-cap, saia imediatamente.
  6. Observações finais: Quando você investe em <= target = “_ blank” rel = “nofollow” href = “https://myinvestmentideas.com/2017/10/top-10-best-mutual-funds-for-sip-to- Invest-in-2018 / “> Fundos Mútuos </a>, você deve manter estes motivos em mente para que você possa sair de fundos mútuos de forma adequada e investir em melhores fundos. Dessa forma, você pode obter bons retornos em todo o seu portfólio de fundos mútuos.

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