Alocação de Ativos Investindo Através de um Fundo Mútuo Equilibrado

 

O fundo mútuo balanceado oferece uma alternativa aos investidores iniciantes que acham que tomar uma decisão sobre o mix de alocação de ativos é muito trabalhoso e um esforço meticuloso. A seguir, são apresentadas as razões pelas quais investir em um fundo equilibrado é considerado uma alternativa viável:

  1. A carteira do fundo é decidida e gerida pelo gestor do fundo e está distribuída por várias classes de ativos. Quando você está investido em um fundo de crescimento ou qualquer outro fundo de ações, a exposição é normalmente limitada a apenas uma determinada classe de ativos. Portanto, ainda existe uma certa quantidade de risco de mercado, pois certas classes de ativos se saem melhor sob diferentes fases de ciclos econômicos, comerciais e de mercado de ações.
  2. 2. Para os investidores que não praticam ou subscrevem a estratégia de cálculo de custos do dólar, preferindo o investimento de montante fixo em um fundo de crescimento, ainda existe a possibilidade de sucumbir à ganância em um mercado altista e do medo em um mercado de baixa. Assim, esses investidores normalmente perderiam no longo prazo. Para um fundo equilibrado, a volatilidade é muito menos pronunciada; Portanto, o momento do investimento não é tão crucial.
  3. 3. Sendo menos volátil, o investimento neste tipo de fundos exigiu menos monitoramento e ações mínimas do investidor para responder às condições do mercado e às mudanças nas circunstâncias pessoais.
  4. 4. Para os investidores que têm uma carteira de títulos e ações que exigem um reequilíbrio ocasional de ponderações no mix de alocação de ativos devido às condições de mercado, é necessário um determinado montante de taxas. Para um fundo mútuo equilibrado, este reequilíbrio é feito pelo gestor do fundo sem qualquer custo para os investidores.
  5. As estatísticas mostraram que os fundos equilibrados não são tão populares quanto os fundos de ações, devido à percepção da menor taxa de retorno durante uma corrida de touros. Na realidade, fundos mútuos balanceados fornecem aos investidores uma solução alternativa viável, fornecendo um mix de alocação de ativos composto por títulos e ações, com o objetivo de oferecer aos investidores o melhor dos dois mundos, ou seja, a estabilidade comparável aos títulos e ainda alguns elementos da capital. potencial de crescimento das ações a longo prazo.

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