Noções básicas do fundo mútuo – Perguntas a serem feitas ao escolher o fundo mútuo

 

Algumas perguntas sugeridas que estão listadas abaixo ajudarão a orientá-lo no check-out sobre os fundamentos do fundo mútuo que você pode estar interessado em tomar a decisão de escolher a empresa certa para investir em:

  1. Confira se a empresa foi registrada na Comissão Nacional de Valores.
  2. 2. Como mencionado acima, verifique quanto tempo a empresa está no negócio e seus históricos históricos. Confira com o agente no benchmark de desempenho para comparação com outras empresas de fundos mútuos. Isso ajudará a garantir que o fundo que você está escolhendo tenha um bom histórico.
  3. 3. Confira a estratégia de investimento da empresa, como sua estratégia de alocação de ativos e as empresas nas quais o fundo investiu. Uma das principais razões para investir em um fundo mútuo é a diversificação de investimentos. Certamente, o seu objetivo será frustrado se o fundo for investido apenas em empresas relacionadas a apenas uma ou duas indústrias.
  4. 4. Confira os diferentes tipos de fundos geridos pela empresa que estão disponíveis para você escolher para se adequar ao seu perfil de riscos. Alguns fundos podem ser focados apenas em ações de crescimento e, portanto, podem ser muito agressivos e voláteis para você.
  5. 5. Confira as taxas cobradas, tais como taxa de vendas, taxas administrativas e de gestão, etc.
  6. 6. Confira o “período de reflexão” dado ao investidor para reconsiderar a decisão após o investimento inicial na empresa. Você pode, por algum motivo, mudar de ideia e desejar um reembolso total do seu investimento inicial.
  7. 7. Confira o procedimento para resgatar seus investimentos, especialmente quanto tempo o período após o seu pedido de resgate antes que você possa receber de volta seu dinheiro. Você pode precisar urgentemente do seu dinheiro.
  8. 8. Confira o quão regular você receberá sua declaração de seu status de investimento. A chave para um investimento bem-sucedido é o monitoramento regular do seu investimento.
  9. Por fim, certifique-se de ler e examinar o prospecto da empresa. As noções básicas da empresa de fundos mútuos podem ser encontradas no prospecto da empresa. Além disso, as respostas do seu agente às perguntas acima podem ajudá-lo e orientá-lo em sua decisão de escolher o fundo mútuo certo para investir.

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