Os melhores fundos mútuos e as melhores empresas de fundos

 

Existem milhares de fundos de ações e fundos de bônus para escolher e centenas de empresas de fundos (famílias) que os oferecem. Há também listas publicadas dos principais fundos mútuos a cada ano e das maiores ou melhores empresas de fundos. Você e eu sabemos que termos como superior e melhor são subjetivos. Mas “maior”, no mundo dos fundos mútuos, tem um significado mais específico e se refere ao valor em dólares dos ativos sob administração. É maior e os maiores fundos e empresas de fundos são os melhores?

De ano para ano, os principais fundos mútuos classificados por desempenho variam consideravelmente, especialmente para fundos de ações (ações). Simplificando, qualquer fundo pode ter sorte em um determinado ano, assumindo um risco calculado; mas é muito improvável que esse mesmo fundo seja um repetidor no ano seguinte. Assim, vasculhar a lista de fundos de topo a cada ano e fazer seleções com base no desempenho passado é uma proposta perdida. Além disso, você acabará trocando fundos e empresas continuamente tentando ficar no topo da lista. Você está trabalhando contra si mesmo e trabalhando para trás.

Algo de valor que você pode notar ao escanear uma lista de fundos mútuos superior: os principais fundos tendem a vir de um grupo seleto das maiores famílias de fundos. Uma razão para isso é que essas empresas podem oferecer na vizinhança 100 fundos diferentes ou mais, contra apenas um punhado para os concorrentes menores. As 10 maiores empresas de fundos gerenciam mais de 50% do dinheiro investido em fundos mútuos. Uma pequena empresa pode ter sorte de vez em quando e fazer a lista de fundos de topo, mas a longo prazo, os meninos grandes vão sair por cima. Comece o seu processo de seleção, concentrando-se primeiro em empresas de fundos e não em fundos individuais.

Decida se você prefere trabalhar e pagar pelos serviços de um representante (consultor, planejador) ou trabalhar diretamente com uma empresa de fundos e economizar no custo de investir. Isso ajudará você a estreitar o campo. Em seguida, escolha uma ou duas empresas de fundos para investir. Por exemplo, os três maiores do negócio são Vanguard, Fidelity e American Funds. Com a Vanguard, os investidores podem trabalhar diretamente com a empresa e aproveitar o menor custo de investimento no negócio. Os Fundos Americanos são oferecidos por meio de representantes ou assessores que cobram direta e / ou indiretamente por seus serviços, e a Fidelity trabalha nos dois sentidos.

Depois de ter aberto uma conta de fundo mútuo com uma das maiores e melhores empresas de fundos que você está no negócio. Agora você e / ou seu consultor podem pesquisar sua lista de fundos oferecidos para os principais fundos mútuos que melhor atendem às suas necessidades e objetivos financeiros. Fazer alterações no futuro é tão simples quanto uma ligação telefônica. Tendo passado anos no negócio, é minha opinião que as melhores empresas de fundos chegaram ao topo da lista “maior”, oferecendo uma grande variedade de fundos de qualidade e excelente serviço durante um bom número ou anos. Eles sabem que uma boa reputação é uma prioridade se eles querem ficar no topo neste negócio competitivo.

Você não precisa possuir os principais fundos mútuos em cada categoria para ser um investidor de sucesso. Concentre-se primeiro em fazer negócios com as melhores empresas de fundos. Em seguida, escolha os fundos que eles oferecem com desempenho consistente em comparação com os benchmarks e a concorrência, e se adequem às suas necessidades e objetivos. Você deve investir em fundos mútuos para o longo prazo, não para especular sobre os principais fundos do ano passado.

 

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